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[# 网络基础] 互联网上的犯罪“黑话”(上)

空谷幽兰 踏破虚空 2019-10-31 11:01 |显示全部楼层

从前车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人,但是可以纳很多妾啊!

精华达人 主题破百 以坛为家 论坛元老
一、犯罪模式部分  S5 |( O# Z9 O. l

. D$ f3 J7 F7 |1、714高炮8 _. }" C6 j' [: Y1 i# g
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一种超高息的短期借款,分别为7天、14天之内,故得此称号。“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。这些平台多以砍头息、滞纳金、手续费等形式,先扣取借款本金的20%-30%,在超过还款期限后,借款人还要在归还本金的基础上,赔付逾期罚金,每天40到230元不等。
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2、1040工程6 C/ O5 v3 A$ G) _$ B% u' _# x
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又称1040阳光工程,并不是国家项目,妥妥的网络传销。所谓“1040阳光工程”,就是上家花着下家的血汗钱。; @4 }8 j: ]+ C5 e

% l1 ?' T2 T6 {+ H  F, P& c也叫自愿连锁经营业,加入是需要门槛的:首先要认购资格,第一份资格3800元,之后每份是3300元。至少要购买2份成为业务员,购买21份即69800元成为主任,就可以去发展成员了。8 y$ B* v9 t& ?( {

" Z1 V( m' N: Y; X4 B- {5 M' s1040工程的等级结构:初级业务员(2-11份)、业务员(12-20份)、主任(21-64份)、经理(65-600份)、高级经理(老总,600份以上)。
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1040工程的加入流程:在推荐人的带领下,以自己的名义通过银行存入指定账户69800元,即可申购一个1040工程的主任级别名额,一个星期之后就可获得1.9万现金的返款。
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接下来,你需要再找三个合作伙伴,三个合作伙伴同样要投资69800元,这三个人还需要再发展三个人,你的团队中就有十三个成员了。4 _* }+ d' c. h: A- N

5 n9 O9 _" w" v; o# l3 j/ T一直进行一传三的发展模式,当你三条下线中有两条线上都产生了经理,并且发展的下线人数购买的份数总和达到了600份,你就晋级为高级经理。2 C. b" e  }$ Z- @
高级经理就进入了“二平台”,就能真正了解所谓的国家工程项目,这些工程是原国家领导人从海外引进的,绝对保证赚钱,每个月还能拿到10万至100万元不等的工资。
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9 P- e7 O6 [; M; O  x5 N$ ~为了能让1040工程顺利开展,传销组织在发展的过程中还设计了诸多的“规定”,如女性不得穿高跟鞋、超短裙,上下楼不得发出声音、发展成员必须是外地人,年龄在22至50岁之间,要随身携带身份证,与邻居和睦相处等等。9 Y; m& @- p6 B. A  U& Y

* I/ Z/ ?/ \7 e7 s+ _而这一切,都是传销组织的掩饰和谎言。据已经打掉的“某老总”自己交代,“说到底这就是一个高级吃低级的把戏,上家花着下家的血汗钱,制造高收入的假象,并编织暴富的梦想”。
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3、消费返利/ O5 L4 n. p# c" X6 [: T

4 e! B6 t- V* h8 L' O) b/ H* f消费者正常消费买东西花的钱,平台在一定时间内,以积分形式返还金额给消费者。商家先将部分销售额利润以佣金形式缴给平台,之后也会逐日返还给商家。这就紧紧抓住了部分消费者的贪欲——钱可以全返,还白得所购买的产品,真是捡了“大便宜”。4 `9 n  J  I* x& d9 T$ Q2 g

' T+ ?9 x, a. U/ V+ r1 Z最典型的案例,当属已经倒下的“云联惠”——一个涉及 400亿的传销骗局。
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有知情人士揭露云联惠“零成本购物,消费全额返还”游戏规则。+ ], @2 o; e7 n( i7 l
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其一,云联惠最大的“亮点”就是可以把消费者的消费金额全额返还。比如用户在上面花5000块买个手机,平台承诺,每天返还给用户万分之五左右,直到还够5000元。然而,骗局却隐藏在细节中。每天返还给的金额,并不是固定的2.5元,而是待还金额的万分之五左右。
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9 q$ o- U! r8 _: Z  z8 @( F其二,平台承诺,返还金额是万分之五“左右”。对于购物全返的平台,拿这个“左右”做文章是其常玩的套路。如果每天返万分之一,想要回本90%,需要等近13年。1 G1 o4 `. t" }+ R

/ k/ ]6 j/ O$ i2 m6 G, r其三,商品价格普遍高于市价。用户坚信全额返,即使贵点,最终还是可以全部返还,但是,羊毛还是出在羊身上。' r1 d- I2 m; a- S' o1 U

5 z) l. L' j& B' }) V另外,云联惠还实行复杂的积分体系,这就是“拉人头,抽提成”。
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3 N; V; ]2 [+ Y- O9 h! b! r. C3 d“不管是拉商家参与平台运营,还是拉消费者到平台上买东西,都可以获得奖励。云联惠之所以这么久还没倒,拉人头的传销模式功不可没。传销在规模小时,往往不会暴露风险,看上去像是暴富的机会。这种拆东墙补西墙的模式,在规模达到一定程度之后,资金链断裂是迟早的事。”上述人士表示。
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广州市检察院一位检察官表示,倘若一个平台需要用户找下线认购商品,然后让下线继续找下下线认购,就很有传销的嫌疑。7 [% q1 \0 i1 r$ ?/ k  J

. m; ?: m) y! \' g4、金字塔骗局$ `! a( I4 ~+ S3 D4 Q! ]3 @0 f

8 q; Z2 C$ [& C: e3 A( v金字塔骗局简单分为两种:一种有销售的产品,一种连产品都没有。实际上,即使有产品,那也不过是一种噱头,为了让人更放心——至少钱没了,还有东西留下。但是在金字塔骗局中,大多数人都没有接触过所谓的“产品”。4 ?* d3 \6 Z9 ~" v# Z" x: z
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之所以叫金字塔骗局,是因为只有呆在金字塔顶端的少数人才能真正从中获利。无论有没有产品,这种骗局的唯一赚钱模式,都是依靠源源不断的人加入并投资。由于对投资者没有任何地域、身份、条件上的限制,这种骗局的发展极广极快。( p; O. J; D5 g# u3 V
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但是,问题也很直接:金字塔骗局很难长时间维持,它极易崩盘(东墙补西墙)。
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比如,你要找6个人才拿到600元,这6个人中的每一个都要再找6个人,加起来就是要新找到216个人。假设成功找到了这216个人,这些人又要继续说服新的人来投资,他们的下一层级就要1296个人了。再往下一级,就是7776个人。
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/ t/ o# Y4 n. ?很快,数目越来越庞大,找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候,人数就能达到3亿!到第13级,人数需要达到130亿!地球上的人口都只有这个数字的一半呢!而最后加入的人处于金字塔的底端,他们投资的钱就拿不回来了。: \3 N& r% I' n' T  ~4 m
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5、裸贷骗局  t. A" M4 I. F) `  e. z# S

$ q! W) v7 o5 A7 I. T+ c犯罪团伙在网上放贷时,不仅让受害人提供过自己的裸照,还要通过相关软件提供备份的手机通讯录,以便他们敲诈受害人时向其亲友发送裸照。
0 s3 V; p$ H% I/ p1 P$ a' d9 p对于没提供过本人的裸照和裸体视频的被害人,嫌疑人会通过网上下载一些淫秽图片,与被害人自己的照片进行合成,P图之后向被害人威胁向其本人及家属发送这类照片进行敲诈勒索。
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+ J. g# k& V. K几年前的“裸贷事件”,一共涉及161位女孩,其中河南有3所院校,6名学生的信息被泄漏。他们年龄主要在17岁到23岁之间。爆料人称,这些自拍裸照的女孩,大多都是在校女大学生。8 H; w) [3 S0 K5 R

1 k8 K2 |7 g7 @* ~0 l! Q9 t这些大学生之所以自拍裸照和视频,就是为了借钱,借款人多为女生,她们手持身份证,将裸体自拍照和不雅视频、身份信息、父母朋友的联系方式,全部抵押给放贷的人,然后借走2000元到6000元不等。如果不能按时还钱,放贷人就会用这些裸照作为要挟。. D' K. C1 v. S! Y: |: `

" @; Q# }+ @9 V8 J; f9 ?愿意裸贷的大学生有的是为了个人消费,有的则是为了救急,这些女生可以借到的钱数大多是几千块。由于门槛低、流程简单且收钱快,裸贷吸引了不少大学生参与其中。
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6、杀猪盘- n8 }* [/ S  n7 H" B# |

% t5 }6 M* X3 p- I( q! M“杀猪盘”是一种新的诈骗手法,近两年内迅速蔓延,诈骗对象为中青年男女。“受害者就是被所谓‘爱情’圈养的‘猪’,养肥了再杀掉”。
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此类诈骗手法中,骗子常潜伏在各个交友网站中,利用虚假信息伪装成帅气多金或温柔知性的理想伴侣,快速寻找猎物,短时间嘘寒问暖,培养感情,获取信任,受害者如同被“爱情”圈养的“猪”,“养熟后”便开始“杀掉”,诱骗其到赌博、投资等平台实施诈骗。+ _' t3 t' O: v' k. j- x

$ u8 q2 y* B+ S在此类交友诈骗中,受害者男女皆有,男性以年轻适婚为主,女性则以中年离异为主。如此前出现的“卖茶女”“红酒女”、最近出现的“美女服装设计师”等套路主要针对男性,而“某国大兵”“金融高管”等套路主要针对中年女性特别是离异中年女性。骗子通过“养熟后再杀”的套路,在网上和事主培养好感情,获取信任,再诱骗到赌博、投资等平台实施诈骗,最后使事主“人财两空”。' O# G+ v1 m5 E/ q/ _

/ a& [$ g8 ?! u& {) K2019年3月18日,被害人陈某报警,称在网络上认识了一名男网友,两人感情迅速升温。该男子声称几天后他的新公司准备开张,为检验“爱情”,让事主打电话给花店送花篮庆贺。事主分两次通过微信号将4000元转到对方微信号后,发现被骗。4 r/ b( Q) S1 q1 R. H: Z
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案发后,有关部门经过3个多月的联合经营和摸排走访,挖出了一个专门在各大婚恋网平台,假借婚恋交友实施“杀猪盘”式电信网络诈骗的团伙。该团伙共涉及5个团伙、4个窝点,内部分工十分明确,设有话务组、中介组、取款组、开卡组,涉案人员20多人。该诈骗团伙在网络婚恋平台以交友送花篮、投资充电桩返利等方式,大肆诈骗群众财物。
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60岁以上的老年人群体受骗人数也不少,,近两年来警企合作还是发挥了很重要的作用,这个群体的受害者人数大幅度下降。4 Q  _5 T, K3 d9 l8 g3 _. g
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7、数字货币* z  h# n+ i' a1 n3 k( f
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乘着比特币的东风,国内出现一系列数字货币。很多传销分子将“数字货币”的概念与传销结合起来,而此类数字货币的“交易行情”基本是由平台以及主要组织者控制,货币价格遵循高开低走的套路,一到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联。
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/ X8 j$ u. y0 T* d. [真实案例:珍宝币、维卡币、摩根币,mlgb。; A7 H8 k# d% q& f5 O
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: O: W1 `- z' c8 [二、犯罪术语部分9 [2 D& o4 {4 F; f( i5 s& H
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1、金主1 ]0 I5 W) b0 A2 z
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实施诈骗者即老板。他可能是一个人,也可能有几个股东,他负责选址,招募并培训团伙成员,并提供诈骗所需的“话术本”。
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2、菜商
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& K1 k: V: x  ]. p. \+ |利用非法手段获取信息,在医院,车行,地产销售,甚至税务、工商部门获取大量真实的公民信息,批量卖给“金主”。. k- z/ {+ {0 [3 T& b  {
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3、卡农  b2 v, o1 o$ w% g  E
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电信诈骗团伙成员谁也不会傻到用自己的身份证去开户,而是需要非法收购银行卡,这就催生了“卡农”行业的存在。他们把目标选择在中老年以及农民工群体,通过赠送礼物免费旅游、免费体检,或者直接购买的方式,诱导被害人办银行卡交给他们,再卖给“金主”。9 P% k1 g0 r% F, d& `  R( a. F

$ x; U% o. I8 o& n# g5 Y0 A4、水房% ^9 @+ P/ F" }+ H/ M% M0 p

6 c% {. v' G' V& Y& L% m) Y水房”是帮“金主”洗钱的机构。从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为保护它不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。
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5、车手2 f7 }- L" G8 \) s6 @3 o" {& S4 r! i

* ]3 b" x4 ]2 l! K等“水房”把资金一通流转后,带着头盔、口罩、墨镜的“车手”,拿着“取现卡”,骑着无牌摩托车,专门到地处偏僻,监控设施缺乏的ATM机上取现,交给“金主”分赃。
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6、话务员$ K9 Q: i3 i! L& c
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5000元底薪,还有提成,“金主”对这类人员精心培训,也开出高薪筹码,这是诈骗是否成功的关键环节。以冒充公检法电信诈骗为例,一个团伙的话务员至少分三个层级。
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(1)一线:一级话务员台词:“李某某,我是北京市公安局民警,接到上海市公安局的一份来函,他们在处理一个吸毒死亡的案件,身上发现银行卡,信息上有你,你是否认识?”
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6 F9 H; ]: u. o" F李某某:“我肯定不认识这个人,会不会是我的身份证被冒用了?”
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1 A3 w7 R: g  c5 {3 e6 t7 p) j“具体案情我也不太清楚,我给你转到上海市公安局吧。” 至此,一级话务员就完成了一笔业务量。
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(2)二线:电话顺利转到二线话务员,“我是上海市公安局的民警,你的身份证在这里,我们已经申请了对你的逮捕令,你可以上网查看。”此时,话务员助理早已在网络上仿冒了最高检的网址,受害人登录进去就能看到逮捕令,与真的逮捕令几乎无差。
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听到受害人紧张起来,二线话务员声音严厉地说:“你马上到上海来一趟,否则第一时间会进行逮捕。”受害人求助:“我来不了怎么办,我真的没有做犯罪的事。”“没关系,但我们要对你的资产进行核查。”二线话务员抛出早已经准备好的台词,“资产核查都是由国家金融中心的人来管理,接下来会有相关部门联系你。”掌握受害人的资产情况后, 二线话务员工作结束。
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' C" D) L$ a' {7 b(3)三线:最后三线话务员出现:“你不要着急,的确发生过类似误会事件。我们为此专门设立了安全账户,你将钱转到里面,如果查清和案件没有关系,就会退还给你。”
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2 f5 B" ]% Q1 B/ l+ f4 S( S看上去简单的骗术,细想之下令人毛骨悚然。人家怎么对你的信息了解那么清楚?说话怎么那么专业?“最高检”网站上竟然有我的逮捕令!这一切,来自于一个“话术本”。
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7、话术本. V5 @2 O6 C) F6 G# W: f  z' u6 B

5 c+ w' k0 I. F2 R; u, D( N整个诈骗套路的剧本,包括每一步话务员要说什么话,要辅以什么道具,虚假网站还是PS图,特别是话务员的表述,与真正的公检法办案口语几乎一模一样。据悉,“话术本”都有专人编写,他们会研究各个领域的专业术语,并根据情况,对“话术本”升级,卖给“金主”。
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" h* |0 V4 o, x8、关于银行卡9 C8 X7 \2 m0 Z; ?
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: ^4 [% E: K. N: m# k9、挂马
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. b- t. Q5 A) D* c+ A2 O制作、出租木马病毒。
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9 f4 Z' g7 w' {/ G研究者称,黑话文化是流行于国内及东南亚一带的民间江湖文化,起源大概在唐朝,起初是生意往来时的隐语,后来因为非法贸易的兴起逐渐发展。看来,直到今天,黑话也脱离不了“生意”二字。
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空谷幽兰 踏破虚空 2019-10-31 11:01 |显示全部楼层

从前车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人,但是可以纳很多妾啊!

精华达人 主题破百 以坛为家 论坛元老
联网充斥了各类犯罪,这个说法一点都不夸张。有些“套路”,即便是早年上岸的老司机都自愧不如。
那一缕微光 「龙战于野」 2019-11-5 10:41 |显示全部楼层

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佛曰,色即是空,空即是色!今晚,偶想空一下
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