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[# 网络基础] 互联网上的犯罪“黑话”(上)

空谷幽兰 踏破虚空 2019-10-31 11:01 |显示全部楼层

从前车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人,但是可以纳很多妾啊!

精华达人 主题破百 以坛为家 论坛元老
一、犯罪模式部分
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- v) E1 S( [& i7 U6 B- W: \; x4 D1、714高炮/ G7 |6 E: ~- N6 N
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一种超高息的短期借款,分别为7天、14天之内,故得此称号。“高炮”是指其高额的“砍头息”及“逾期费用”。这些平台多以砍头息、滞纳金、手续费等形式,先扣取借款本金的20%-30%,在超过还款期限后,借款人还要在归还本金的基础上,赔付逾期罚金,每天40到230元不等。
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1 R" A. h) q1 `2、1040工程7 k7 U4 z. `% I2 l+ i
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又称1040阳光工程,并不是国家项目,妥妥的网络传销。所谓“1040阳光工程”,就是上家花着下家的血汗钱。
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也叫自愿连锁经营业,加入是需要门槛的:首先要认购资格,第一份资格3800元,之后每份是3300元。至少要购买2份成为业务员,购买21份即69800元成为主任,就可以去发展成员了。% }/ ^+ Q" ^. G& A2 k5 S/ E; }- x6 b
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1040工程的等级结构:初级业务员(2-11份)、业务员(12-20份)、主任(21-64份)、经理(65-600份)、高级经理(老总,600份以上)。
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1040工程的加入流程:在推荐人的带领下,以自己的名义通过银行存入指定账户69800元,即可申购一个1040工程的主任级别名额,一个星期之后就可获得1.9万现金的返款。
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接下来,你需要再找三个合作伙伴,三个合作伙伴同样要投资69800元,这三个人还需要再发展三个人,你的团队中就有十三个成员了。
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9 w. I& }; E, `5 c+ W一直进行一传三的发展模式,当你三条下线中有两条线上都产生了经理,并且发展的下线人数购买的份数总和达到了600份,你就晋级为高级经理。
4 S4 M: C0 b  Y; q高级经理就进入了“二平台”,就能真正了解所谓的国家工程项目,这些工程是原国家领导人从海外引进的,绝对保证赚钱,每个月还能拿到10万至100万元不等的工资。3 p# k0 m( c1 n: Z

1 ]: J" E! I" ^为了能让1040工程顺利开展,传销组织在发展的过程中还设计了诸多的“规定”,如女性不得穿高跟鞋、超短裙,上下楼不得发出声音、发展成员必须是外地人,年龄在22至50岁之间,要随身携带身份证,与邻居和睦相处等等。
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而这一切,都是传销组织的掩饰和谎言。据已经打掉的“某老总”自己交代,“说到底这就是一个高级吃低级的把戏,上家花着下家的血汗钱,制造高收入的假象,并编织暴富的梦想”。
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% X- i- Y) O/ Q3、消费返利, _2 ]# O. c( K" f7 p
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消费者正常消费买东西花的钱,平台在一定时间内,以积分形式返还金额给消费者。商家先将部分销售额利润以佣金形式缴给平台,之后也会逐日返还给商家。这就紧紧抓住了部分消费者的贪欲——钱可以全返,还白得所购买的产品,真是捡了“大便宜”。/ y4 N" Q. y9 y- _  {
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最典型的案例,当属已经倒下的“云联惠”——一个涉及 400亿的传销骗局。
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有知情人士揭露云联惠“零成本购物,消费全额返还”游戏规则。
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其一,云联惠最大的“亮点”就是可以把消费者的消费金额全额返还。比如用户在上面花5000块买个手机,平台承诺,每天返还给用户万分之五左右,直到还够5000元。然而,骗局却隐藏在细节中。每天返还给的金额,并不是固定的2.5元,而是待还金额的万分之五左右。
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其二,平台承诺,返还金额是万分之五“左右”。对于购物全返的平台,拿这个“左右”做文章是其常玩的套路。如果每天返万分之一,想要回本90%,需要等近13年。
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其三,商品价格普遍高于市价。用户坚信全额返,即使贵点,最终还是可以全部返还,但是,羊毛还是出在羊身上。3 X) ?6 {0 h7 J' }6 z

6 i! D+ s  D/ q  F% N! r) h. R另外,云联惠还实行复杂的积分体系,这就是“拉人头,抽提成”。- l4 R7 L1 e. c8 m  }
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“不管是拉商家参与平台运营,还是拉消费者到平台上买东西,都可以获得奖励。云联惠之所以这么久还没倒,拉人头的传销模式功不可没。传销在规模小时,往往不会暴露风险,看上去像是暴富的机会。这种拆东墙补西墙的模式,在规模达到一定程度之后,资金链断裂是迟早的事。”上述人士表示。4 u: {8 e$ j# k
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广州市检察院一位检察官表示,倘若一个平台需要用户找下线认购商品,然后让下线继续找下下线认购,就很有传销的嫌疑。
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0 K2 F4 h9 Y: Q6 @$ y4、金字塔骗局
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金字塔骗局简单分为两种:一种有销售的产品,一种连产品都没有。实际上,即使有产品,那也不过是一种噱头,为了让人更放心——至少钱没了,还有东西留下。但是在金字塔骗局中,大多数人都没有接触过所谓的“产品”。& K* L' H3 m& {$ P. ~

# Z  @  ]0 p- |+ m. }5 F之所以叫金字塔骗局,是因为只有呆在金字塔顶端的少数人才能真正从中获利。无论有没有产品,这种骗局的唯一赚钱模式,都是依靠源源不断的人加入并投资。由于对投资者没有任何地域、身份、条件上的限制,这种骗局的发展极广极快。
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( E5 N8 t9 F8 k3 K/ V但是,问题也很直接:金字塔骗局很难长时间维持,它极易崩盘(东墙补西墙)。
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1 C; t6 w+ Q2 a% A: _比如,你要找6个人才拿到600元,这6个人中的每一个都要再找6个人,加起来就是要新找到216个人。假设成功找到了这216个人,这些人又要继续说服新的人来投资,他们的下一层级就要1296个人了。再往下一级,就是7776个人。: A( a( Q6 \; |: K! M1 x
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很快,数目越来越庞大,找人成了一项艰难的工作。理论上到第11级的时候,人数就能达到3亿!到第13级,人数需要达到130亿!地球上的人口都只有这个数字的一半呢!而最后加入的人处于金字塔的底端,他们投资的钱就拿不回来了。
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5、裸贷骗局
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犯罪团伙在网上放贷时,不仅让受害人提供过自己的裸照,还要通过相关软件提供备份的手机通讯录,以便他们敲诈受害人时向其亲友发送裸照。* p1 ~' r8 n& `) N" f
对于没提供过本人的裸照和裸体视频的被害人,嫌疑人会通过网上下载一些淫秽图片,与被害人自己的照片进行合成,P图之后向被害人威胁向其本人及家属发送这类照片进行敲诈勒索。
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几年前的“裸贷事件”,一共涉及161位女孩,其中河南有3所院校,6名学生的信息被泄漏。他们年龄主要在17岁到23岁之间。爆料人称,这些自拍裸照的女孩,大多都是在校女大学生。) ]9 B5 R( x9 G# o/ Q
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这些大学生之所以自拍裸照和视频,就是为了借钱,借款人多为女生,她们手持身份证,将裸体自拍照和不雅视频、身份信息、父母朋友的联系方式,全部抵押给放贷的人,然后借走2000元到6000元不等。如果不能按时还钱,放贷人就会用这些裸照作为要挟。
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愿意裸贷的大学生有的是为了个人消费,有的则是为了救急,这些女生可以借到的钱数大多是几千块。由于门槛低、流程简单且收钱快,裸贷吸引了不少大学生参与其中。
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7 y2 o1 O, W/ p( B* ^- q6、杀猪盘$ u& W/ c* v) {5 o# h
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“杀猪盘”是一种新的诈骗手法,近两年内迅速蔓延,诈骗对象为中青年男女。“受害者就是被所谓‘爱情’圈养的‘猪’,养肥了再杀掉”。
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4 C) h  N# E) m6 k此类诈骗手法中,骗子常潜伏在各个交友网站中,利用虚假信息伪装成帅气多金或温柔知性的理想伴侣,快速寻找猎物,短时间嘘寒问暖,培养感情,获取信任,受害者如同被“爱情”圈养的“猪”,“养熟后”便开始“杀掉”,诱骗其到赌博、投资等平台实施诈骗。* p$ N& F" ~6 ^
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在此类交友诈骗中,受害者男女皆有,男性以年轻适婚为主,女性则以中年离异为主。如此前出现的“卖茶女”“红酒女”、最近出现的“美女服装设计师”等套路主要针对男性,而“某国大兵”“金融高管”等套路主要针对中年女性特别是离异中年女性。骗子通过“养熟后再杀”的套路,在网上和事主培养好感情,获取信任,再诱骗到赌博、投资等平台实施诈骗,最后使事主“人财两空”。' N& F0 e4 N  Q0 M, v" ^

7 ]9 v" h' G( S5 {) w$ @2019年3月18日,被害人陈某报警,称在网络上认识了一名男网友,两人感情迅速升温。该男子声称几天后他的新公司准备开张,为检验“爱情”,让事主打电话给花店送花篮庆贺。事主分两次通过微信号将4000元转到对方微信号后,发现被骗。
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案发后,有关部门经过3个多月的联合经营和摸排走访,挖出了一个专门在各大婚恋网平台,假借婚恋交友实施“杀猪盘”式电信网络诈骗的团伙。该团伙共涉及5个团伙、4个窝点,内部分工十分明确,设有话务组、中介组、取款组、开卡组,涉案人员20多人。该诈骗团伙在网络婚恋平台以交友送花篮、投资充电桩返利等方式,大肆诈骗群众财物。# x' i6 ?" ~" V
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60岁以上的老年人群体受骗人数也不少,,近两年来警企合作还是发挥了很重要的作用,这个群体的受害者人数大幅度下降。
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3 o7 I! x1 c) @* B3 z# m$ E7、数字货币* ^5 b- o; W0 t, _: d

  i8 [" [2 Z$ {& V6 i, |) \% G. s6 v乘着比特币的东风,国内出现一系列数字货币。很多传销分子将“数字货币”的概念与传销结合起来,而此类数字货币的“交易行情”基本是由平台以及主要组织者控制,货币价格遵循高开低走的套路,一到返钱高峰,平台直接关闭,组织者失联。0 }; F- A- J6 g8 k+ S
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真实案例:珍宝币、维卡币、摩根币,mlgb。) b) N: d9 p! I6 L8 K6 ^
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. ^; s$ x1 \: e" M3 g二、犯罪术语部分
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9 n6 Z) Q) y8 Q) {6 {1、金主
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+ r8 S- ~6 ^; R' K& \实施诈骗者即老板。他可能是一个人,也可能有几个股东,他负责选址,招募并培训团伙成员,并提供诈骗所需的“话术本”。
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2、菜商
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" z# p0 _8 b0 i利用非法手段获取信息,在医院,车行,地产销售,甚至税务、工商部门获取大量真实的公民信息,批量卖给“金主”。; Y5 E: Q0 [( t% ~+ y" N* f. d
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3、卡农
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' Z" s! h; p/ d" O6 L/ X8 o9 d电信诈骗团伙成员谁也不会傻到用自己的身份证去开户,而是需要非法收购银行卡,这就催生了“卡农”行业的存在。他们把目标选择在中老年以及农民工群体,通过赠送礼物免费旅游、免费体检,或者直接购买的方式,诱导被害人办银行卡交给他们,再卖给“金主”。
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* b+ L4 F& V- I$ V" e9 I4、水房
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& q/ ?# F0 z  b9 K3 U水房”是帮“金主”洗钱的机构。从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为保护它不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。 $ \, m7 q, c  b- S- X  o  i
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! _. a5 D4 U3 d: H. B& l, q5、车手
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等“水房”把资金一通流转后,带着头盔、口罩、墨镜的“车手”,拿着“取现卡”,骑着无牌摩托车,专门到地处偏僻,监控设施缺乏的ATM机上取现,交给“金主”分赃。
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: k  w/ ?6 X4 h, [6、话务员. V  l- D: G$ J2 s! S
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5000元底薪,还有提成,“金主”对这类人员精心培训,也开出高薪筹码,这是诈骗是否成功的关键环节。以冒充公检法电信诈骗为例,一个团伙的话务员至少分三个层级。7 a* y6 n6 C1 Q9 [# A  Q

$ K6 `4 M+ z8 d3 B(1)一线:一级话务员台词:“李某某,我是北京市公安局民警,接到上海市公安局的一份来函,他们在处理一个吸毒死亡的案件,身上发现银行卡,信息上有你,你是否认识?”* S$ Z( |5 N0 H. k) C/ R
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李某某:“我肯定不认识这个人,会不会是我的身份证被冒用了?”% w: G3 S- o* }) D  c

2 v/ w/ ~$ y$ e! g$ _$ R1 T* ?“具体案情我也不太清楚,我给你转到上海市公安局吧。” 至此,一级话务员就完成了一笔业务量。
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0 ]5 p- n5 }, F2 O(2)二线:电话顺利转到二线话务员,“我是上海市公安局的民警,你的身份证在这里,我们已经申请了对你的逮捕令,你可以上网查看。”此时,话务员助理早已在网络上仿冒了最高检的网址,受害人登录进去就能看到逮捕令,与真的逮捕令几乎无差。' [: Z; o9 F0 K/ ~5 r

. B/ O3 p. ]5 H听到受害人紧张起来,二线话务员声音严厉地说:“你马上到上海来一趟,否则第一时间会进行逮捕。”受害人求助:“我来不了怎么办,我真的没有做犯罪的事。”“没关系,但我们要对你的资产进行核查。”二线话务员抛出早已经准备好的台词,“资产核查都是由国家金融中心的人来管理,接下来会有相关部门联系你。”掌握受害人的资产情况后, 二线话务员工作结束。6 Q: S% a* B& c1 o: X* w

4 a! F; {1 p3 F+ x( o7 }9 C% K(3)三线:最后三线话务员出现:“你不要着急,的确发生过类似误会事件。我们为此专门设立了安全账户,你将钱转到里面,如果查清和案件没有关系,就会退还给你。”
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看上去简单的骗术,细想之下令人毛骨悚然。人家怎么对你的信息了解那么清楚?说话怎么那么专业?“最高检”网站上竟然有我的逮捕令!这一切,来自于一个“话术本”。
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' T, b) n' q( ]7、话术本' W9 L( j* w) f& l( I
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整个诈骗套路的剧本,包括每一步话务员要说什么话,要辅以什么道具,虚假网站还是PS图,特别是话务员的表述,与真正的公检法办案口语几乎一模一样。据悉,“话术本”都有专人编写,他们会研究各个领域的专业术语,并根据情况,对“话术本”升级,卖给“金主”。
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7 @6 W. |% u2 u& D  T0 h8、关于银行卡
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9、挂马, e  z( R# Q" F' e* y$ n

8 u! O5 T6 i1 M- }* j0 p9 i制作、出租木马病毒。- G3 {! `7 t! K

* ]5 r( i/ i+ ^9 k0 Z研究者称,黑话文化是流行于国内及东南亚一带的民间江湖文化,起源大概在唐朝,起初是生意往来时的隐语,后来因为非法贸易的兴起逐渐发展。看来,直到今天,黑话也脱离不了“生意”二字。* |! S0 v, _3 W+ o9 c
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空谷幽兰 踏破虚空 2019-10-31 11:01 |显示全部楼层

从前车马很慢,书信很远,一生只够爱一个人,但是可以纳很多妾啊!

精华达人 主题破百 以坛为家 论坛元老
联网充斥了各类犯罪,这个说法一点都不夸张。有些“套路”,即便是早年上岸的老司机都自愧不如。
那一缕微光 「龙战于野」 2019-11-5 10:41 |显示全部楼层

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